Q1922:為什麼以前金流沒查那麼嚴，最近幾年好像查的比較嚴謹？

(1) 為什麼以前金流沒查那麼嚴，最近幾年好像查的比較嚴謹？

A1:早在2010年，台灣就加入了亞太洗錢防制組織，這個組織是聯合國底下的組織，那時候台灣的洗錢防治法就修得很嚴了。

所以現在民眾買房子，頭期款支付來源銀行都會調查，都會請客戶提供資料，中央銀行控管的案件尤甚，如果客戶不配合提供資料，銀行可以拒絕受理，甚至提報法務部調查局，所以可以的話還是乖乖提供，聯合國不可能配合你一個人。